Mystery shopping στο ΧΑ – Ποιο είναι το νέο όπλο των εποπτικών μηχανισμών

Σε αυτό το πλαίσιο, το υπουργείο Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών ανακοίνωσε πως πλέον παρέχεται η δυνατότητα στους εποπτικούς μηχανισμούς, δηλαδή στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και της Τράπεζα της Ελλάδος, να διενεργούν ελέγχους στους εποπτευόμενους φορείς με μυστικούς πελάτες.

Πρόκειται για μια διαδικασία με κωδικό όνομα «mystery shopping», η οποία θα λειτουργεί συμπληρωματικά στα ήδη υπάρχοντα εποπτικά εργαλεία.

Πώς θα λειτουργεί

Σύμφωνα με το οικονομικό επιτελείο, ειδικά εκπαιδευμένα στελέχη της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς και της ΤτΕ, λειτουργώντας ως πελάτες, θα ελέγχουν επιτόπου την συμπεριφορά των εταιρειών που παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες, των τραπεζών και των ασφαλιστικών εταιρειών ως προς την τήρηση της νομοθεσίας.

Θα ελέγχουν για παράδειγμα την ορθή ενημέρωση των συναλλασσόμενων, το επίπεδο των παρεχόμενων υπηρεσιών, την ύπαρξη κατάλληλα εκπαιδευμένου προσωπικού, τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της νομοθεσίας, την τήρηση των προβλεπόμενων διαδικασιών, μεταξύ άλλων.

Αξίζει να σημειωθεί πως η συγκεκριμένη διαδικασία του «mystery shopping» εφαρμόζεται ήδη σε άλλες χώρες - μέλη της ΕΕ (π.χ. Βέλγιο, Γερμανία, Γαλλία) καθώς και από την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (EBA), την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) και την Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων (EIOPA).

Ενώ, είναι κάτι αντίστοιχο με αυτό που ήδη κάνει η ΑΑΔΕ, όταν ελέγχει επιχειρήσεις για φοροδιαφυγή, με επιτόπιους ελέγχους.